联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单，罚款金额为违法所得的217倍

摘要： 9月13日晚，A股上市公司海联金汇（SZ002537，股价4.95元，市值58.11亿元）发布公告称，公司的三级子公司联...

9月13日晚，A股上市公司海联金汇（SZ002537，股价4.95元，市值58.11亿元）发布公告称，公司的三级子公司联动优势电子商务有限公司（下称联动商务）收到国家外汇管理局北京市分局出具的《行政处罚决定书》（京汇罚〔2024〕60号）。

公告显示，因联动商务于2020年7月至2023年8月期间为3家跨境商户办理购汇及跨境付汇业务过程中，对交易信息的审查不符合相关管理要求，国家外汇管理局北京市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》等相关规定，没收联动商务违法所得38.73万元人民币，处8432.11万元人民币罚款，罚没款合计8470.84万元人民币。

涉及跨境外汇业务、罚款金额超8000万元，这样的超级罚单在支付行业并不常见。据悉，在这张罚单中，罚款金额约为违法所得的217.72倍。

博通分析金融行业分析师王蓬博对记者表示，联动商务的巨额罚单反映了相关违法事实的严重性；也不排除公司屡罚屡犯，才会触及如此巨额的罚单。他表示，处罚的力度是相当强硬的，反映外管局‘长牙带刺’的监管决心。如此力度的罚款，也警示所有的跨境支付机构一定要坚持合规底线。

值得注意的是，这张罚款金额远高于违法所得的罚单并非孤例。今年6月25日，国家外汇管理局青岛市分局公布的外汇行政处罚信息显示，青岛兴信昌新材料科技有限公司因违反规定将外汇汇入境内，被没收违法所得591.63元，罚款1863.9万元。彼时，国家外汇管理局青岛市分局解释称，由于该企业违反了汇发〔2014〕37号文的有关规定，存在非法汇入行为，违法金额合计2883万美元，对此，依据《外汇管理条例》第四十一条的规定，按照其非法汇入金额10%的比例对其进行处罚，共处罚款1863.9万元。

《时代周刊》记者注意到，9月10日，中国人民银行北京市分行公示了一则行政处罚信息，联动优势因为存在4项违规行为被警告并处以罚款290万元。公司时任副总经理徐某东也因为负有直接责任而被警告，并被处以罚款15万元。上述4项违法违规行为分别为：未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实商户实名制要求；未按规定保存特约商户申请材料、资质审核材料等档案资料；未按规定设置特约商户的收单账户。

央行官网显示，联动商务于2011年8月29日首次获得支付业务许可证，获许可的业务类型是全国范围的互联网支付、移动电话支付、银行卡收单，后根据《非银行支付机构监督管理条例》与对应的实施细则等要求，业务类型变更为相应的储值账户运营Ⅰ类、支付交易处理Ⅰ类。

值得一提的是，联动优势近期正在酝酿易主，意向接手方为抖音集团的关联公司。海联金汇曾发布公告称，公司于2024年4月3日与天津同融电子商务有限公司（以下简称天津同融）签署了《股权转让协议》，公司拟将全资子公司联动优势科技有限公司（以下简称联动优势）持有的联动商务100%股权转让给天津同融，交易价格为基准转让对价7.5亿元+交割日净资产对价。

天津同融在完成受让联动商务的股权交割后，拟通过其全资子公司武汉合众易宝科技有限公司合并联动商务。武汉合众易宝科技有限公司为抖音支付牌照主体，本次交易完成后将为抖音集团生活服务等线下交易业务场景提供支持。