平安旗下平安银行等三公司被罚，回应称将加强常态化合规检视

摘要： 平安保险集团旗下的三家公司近日被行政处罚，罚款总额超过七千万元。5月17日，国家金融监督管理总局公布了多条相关处罚信息。...

平安保险集团旗下的三家公司近日被行政处罚，罚款总额超过七千万元。

5月17日，国家金融监督管理总局公布了多条相关处罚信息。被罚的三家公司分别是平安银行股份有限公司（简称平安银行）、平安财产保险股份有限公司（简称平安产险）、平安健康保险股份有限公司（简称平安健康险），分别涉及违规发放贷款、报送年度结算数据存在错误、欺骗投保人隐瞒与保险合同有关重要情况等。

被处罚的，还有相关公司的部分管理人员或责任人。

行政处罚信息公布后，被罚的三家公司回应称，此次被罚是针对2019年监管部门检查后发现的问题，五年来公司高度重视，诚恳接受各项检查要求，主要问题点已基本整改完毕，下一步将进一步强化常态化合规检视及排查机制，严控合规风险。

平安银行处罚信息截图 本文图片均来源于国家金融监管总局网站

平安银行被罚六千多万元，6名高管亦受罚

多条行政处罚信息显示，作出处罚决定的是国家金融管理局，时间均是2024年5月14日。

此次平安旗下三家公司被处罚的相关决定书，一共有9份，其中三份的被处罚当事人分别是平安银行、平安产险、平安健康险；另外6份的被罚当事人都是个人，包括时任平安银行行长特别助理和相关部门总裁，以及时任平安银行武汉分行的高管。

9份处罚决定中，被罚款最多的是平安银行：没收违法所得并处罚款合计6723.98万元。其中，总行6073.98万元，分支机构650万元。

根据行政处罚决定书，平安银行的主要违法违规事实，包含五个方面：

一是公司治理与内部控制方面，包括未按监管规定审查审批重大关联交易等；

二是信贷业务方面，包括向关系人发放信用贷款，违规发放并购贷款、流动资金贷款、个人贷款，相关贷款用途不合规，授信责任认定后问责不到位等；

三是同业业务方面，包括违规接受第三方金融机构信用担保，分支机构承担非标投资信用风险，通过同业投资掩盖资产损失、延缓风险暴露、提供土地储备融资，违规垫付某产品赎回资金等；

四是理财业务方面，包括违规向理财产品提供融资、虚构风险缓释品、未计提风险加权资产，代客理财资金用于本行自营业务，理财产品相互交易，理财产品信息披露不合规等；

五是其他方面，包括部分非现场监管统计数据与事实不符，银行承兑汇票保证金来源于贷款资金等。

平安银行方面被处罚的个人，包括时任平安银行行长特别助理蔡新发、汽车金融事业部总裁傅忠强、零售经营及消费贷款事业部总裁朱俊霞，三人的主要违法违规事实均为：对平安银行向关系人发放信用贷款负有责任。

根据处罚信息，蔡新发被警告并处罚款5万元，傅忠强、朱俊霞均被警告。

时任平安银行武汉分行行长李中文、副行长朱汉明、行长助理李卉，其主要违法违规事实均为：对平安银行以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资负有责任。李中文等三人均被警告并处罚款5万元。

平安产险处罚信息截图

平安旗下两保险公司受罚，20名责任人被罚款

除了平安银行，此次被行政处罚的，包括平安旗下的两家保险公司：平安产险、平安健康险。

根据国家金融监管总局公布的处罚信息，平安产险的主要违法违规事实包括：电销业务给予或者承诺给予合同约定以外的其他利益，会计核算不准确、向中国保险统计信息系统报送的年度结算数据存在错误、未按规定保管电销录音资料、内控管理不合规、关联交易及关联方报告不准确等。

国家金融监管总局对平安产险合计罚款595万元，其中总公司515万元、分支机构80万元。此外，该公司的12名责任人员被处以1万至11万不等的罚款。

根据公布的处罚信息，平安健康险的主要违法违规事实包括：修改公司章程未报监管部门批准，未按规定使用经备案的保险条款、保险费率，欺骗投保人隐瞒与保险合同有关重要情况，编制虚假报告报表文件资料，关联交易管控不严等。

平安健康险被罚款555万元，该公司8名责任人员被罚款4万至21万不等。

平安健康险处罚信息截图

回应：事发五年前，主要问题已基本整改完毕

5月17日，国家金融监管总局公布了对平安旗下三家公司及责任人员的处罚决定。此后，被罚的三家公司进行了回应。回应的信息显示，监管部门对三家公司的处罚，源于2019年介入的检查。

“我行于2019年接受原中国银保监会检查，近日收到了国家金融监管总局的行政处罚决定书。我行高度重视，诚恳接受处罚。”平安银行回复界面新闻称，“5年来，我行认真落实监管检查各项要求，整改工作已全部完成。我行将以此为契机，举一反三，建立常态化合规检视与排查机制，强化合规文化理念和制度机制建设。”

据澎湃新闻此前报道，5月17日，平安健康保险向澎湃新闻回应称，该公司于2019年接受原中国银保监会常规例行检查，近日收到国家金融监管总局的检查结论及相关处罚决定。五年来，公司高度重视，诚恳接受各项检查要求，认真全面落实整改，主要问题点已基本整改完毕。

“我们将以此为契机，举一反三，进一步强化常态化合规检视及排查机制，提升合规文化理念，严控合规风险，加强制度体系建设，确保公司持续、稳健、高质量发展。”平安健康险表示。

此外，平安产险也向澎湃新闻回应称，该公司于2019年接受原中国银保监会常规例行检查，近日收到国家金融监管总局的检查结论及相关处罚决定；针对监管部门指出的问题，五年来公司高度重视，诚恳接受各项检查要求，认真全面落实整改，主要问题点已基本整改完毕。

平安产险表示，将以此次被罚作为案例，持续做好警示教育，不断强化合规遵循意识，健全相关监督机制，确保公司持续、稳健、高质量发展。